【出海周报】央行定调虚拟货币洗钱 Stripe估值近千亿刀 Payoneer联姻万事达卡

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最高检、央行定调虚拟货币洗钱

3月19日，最高检与央行通报了6起洗钱犯罪案，其中“陈某枝洗钱案”说明了使用虚拟货币进行跨境洗钱的情况，在比特币、USDT等虚拟货币跑分洗钱逐渐猖獗的形势下，可谓是定调。而在前不久，币安、火币、OKEX等加密货币交易所微博被封，这不得不让人浮想联翩。

此外，中国人民银行将本案作为中国打击利用虚拟货币洗钱的成功案例提供给国际反洗钱组织——金融行动特别工作组。

打通转数快，香港数字人民币试点迎来新进展

近日，据港媒报道，香港金管局总裁余伟文表示，目前数字人民币在香港进行的跨境支付第一阶段测试进展顺利，测试内容除了正常的支付交易外，还包括当用户数字人民币钱包款项不足时，可经香港银行以“转数快”转钱到钱包。

他表示，正与中国人民银行商讨进行第二阶段测试时会否扩大测试点，涵盖更多银行、客户和商户，目的只为方便两地居民日后跨境使用数字人民币。同时他也指出，需要待内地完成试点工作在全国推行，香港才会正式推出使用，相信现时距内地正式广泛应用还有一段时间。

Payoneer与万事达卡合作

2021年3月17日，Payoneer派安盈宣布，和万事达卡（Mastercard）达成多方合作关系。Payoneer将以派安盈随心付万事达卡（Payoneer Digital Purchasing Mastercard）作为契机，开启Payoneer派安盈和万事达卡的紧密合作，为全球中小数字企业、电商企业及出口外贸公司提供量身定做的金融服务，更好地满足企业市场的需求。

通过新推出的Payoneer派安盈随心付万事达卡，以Payoneer派安盈收款的企业将获得以下福利：

-客户账款即刻到账，并可以通过Facebook和谷歌等数字广告平台实现业务增长。

-可在全球所有接受万事达卡的任何地方购物，并能将该卡关联手机钱包。

-可接入多张卡，简化跨平台、跨店铺和产品线的日常企业开支管理。

-作为数字卡，为中小企业提供便利的收付款方式选择，以适应日益增长的数字支付需求。

日本央行计划今年春季开始央行数字货币实验

3月16日消息，近期日本央行行长黑田东彦表示，日本央行计划在2021年春季开始央行数字货币（CBDC）的实验。

据了解，随着世界各地央行研发数字货币，日本央行也开始着手准备。去年10月，日本央行称该行将在2021财年（自2021年4月始）开始对数字货币开展可行性研究。

PayPal将于6月在澳大利亚推出分期购物服务

据路透社报道，美国支付平台PayPal在3月10日表示，该公司将于今年6月在澳大利亚推出分期购物（BNPL）服务，进一步抢占Afterpay等公司在该领域的市场份额。

到目前为止，PayPal公司的BNPL服务已经在美国和英国市场上线。PayPal表示，截至2020年第四季度末，公司在美国和英国的平台交易总额已超过7.5亿美元。

Paypal计划为澳大利亚市场内的900多万名客户提供名为“Pay In 4”的无息分期购物方案。与其他消费金融领域相比，澳大利亚政府对分期购物的监管相对薄弱，但澳大利亚市场对该类服务的接受度却高于其他地区。

美Stripe新获6亿美元融资，估值已近千亿美元

3月15日早间消息，据报道，美国数字支付公司Stripe上周日发布声明称，该公司以950亿美元估值完成了最新一轮6亿美元融资。

这令Stripe成为硅谷估值最高的私有公司。参与其最新一轮融资的机构包括Allianz SE、AXA SA、Baillie Gifford、富达基金、红杉资本和爱尔兰国家财政管理局。

哈萨克斯坦非现金支付大幅增长

据哈萨克斯坦央行发布数据，2020年，哈银行卡持卡人共完成非现金交易30亿笔，总金额达35.3万亿坚戈（约合855亿美元）。其中，81%是通过网上支付和手机银行完成的线上交易。

2020年，由于实施防疫隔离措施，哈非现金支付市场实现长足发展。截至2020年年底，线上交易在非现金支付中的占比达到66%，较年初（46%）大幅增长。截至2020年年底，哈手机银行和网银活跃用户达1400万，增长82%；注册用户数量同比增长46%。

哈萨克斯坦央行将Visa和万事达卡列为主要支付系统

据哈萨克斯坦央行发布消息，2020年，哈银行间清算系统成为哈最主要的支付系统，承担了市场63%的支付量（不含银行间转账）。Visa和万事达卡（Mastercard）两家国际信用卡系统也进入哈主要支付系统之列。目前，哈全国共有18种支付系统，可以保障金融市场平稳运行。其中，由哈央行同业结算中心支持运营的银行间转账系统最为重要。哈外汇市场、证券市场和银行同业间90%的支付业务通过该系统完成。此外，哈国内有7个国际汇款系统，其中1个被列为主要汇款系统。

美联储主席鲍威尔：跨境支付系统存在效率低下等问题

美联储主席鲍威尔在巴塞尔银行监管委员会主持的虚拟支付会议上发表讲话时，引用了国际清算银行和包括美联储在内的七个央行的关于CBDC的报告。鲍威尔称：“报告强调的三项主要原则之一是，CBDC需要在灵活创新的支付系统中与现金和其他类型的货币共存。全球支付系统的改善将不仅来自公共部门，而且还将来自私营部门。”据悉，最近几个月，鲍威尔多次强调，由于实物美元作为全球储备货币的地位，美国在发行数字美元方面不会很快采取行动。

同时，鲍威尔称跨境支付系统仍然“安全可靠”，但仍存在效率低下等问题，新冠肺炎疫情显示了跨境支付安排的局限性。

乌拉圭首次开通银联卡业务

银联国际宣布，乌拉圭首次开通当地银联卡业务。银联受理网络延伸至180个国家和地区，境内外受理总商户数达到5500万，其中超过半数国家和地区支持银联移动支付服务。英国知名咨询机构RBR报告称，银联已成为全球受理最广泛的卡品牌。

依托网络优势，银联国际正力争服务更多境外居民，双向支持中外交流，促进国内国际双循环。境外67个国家和地区已累计发行超1.5亿张银联卡。同时，通过为本地消费者提供数字化支付服务，银联在亚太部分国家和地区引领数字化支付产业发展。

Visa和万事达卡或将推迟上调信用卡刷卡手续费的计划

近日有消息称，Visa和万事达将推迟增加信用卡交易费用的计划至明年。此前华尔街日报报道称，Visa与万事达卡可能在今年4月，提高部分信用卡的刷卡手续费，但该报道并没有透露Visa与万事达卡涨价的原因，以及怎么样的信用卡类型可能涨价。

韩国电子商务信用卡付款首次突破100万亿韩元韩国银行宣布，去年韩国用于电子商务和邮购的个人信用卡付款金额为116.3251万亿韩元，比上一年增长了24.6％。

这是自2009年12月韩国央行进行编制有关电子商务和邮购信用卡年度付款的数据以来，首次相关统计数据超过100万亿韩元。

尼日利亚支付独角兽Flutterwave与PayPal合作开展非洲支付业务

据路透社周二报道，专注于非洲支付业务的金融科技公司Flutterwave已经与美国支付巨头PayPal合作，使PayPal客户能够通过其平台向非洲商户付款。

Flutterwave表示，此次合作将把中小企业与全球超过3.77亿的PayPal帐户持有人连接起来，消除了跨境商务的障碍。

该公司在一份声明中表示，Flutterwave与PayPal的整合将在50个非洲国家和全球范围内运行。

意大利2020年数字支付和手机支付大幅增长

2020年，意大利最大的专门提供数字支付服务和基础设施的公司(Nexi)在商店中的智能手机交易大幅增加。根据米兰理工学院公布的数据，2020年数字支付和智能手机交易市场份额已经达到35亿欧元，较2019年同比增长140%。

在商品交易过程中，大约有84%、约30亿欧元是通过在智能手机上使用信用卡应用程序进行购买而产生。这证实了由于新冠疫情流行以及社会隔离措施，数字交易变得越来越普遍。

印度计划出台禁止加密货币的法律

据印度一名高级官员透露，该国正计划出台禁止加密货币的法律，对在该国交易甚至持有此类数字资产的任何人加以惩处，这可能会重创数百万涌入这个热门领域的印度投资者。

如果这项禁令成为法律，印度将成为世界上首个将持有加密货币定为犯罪的国家。印度的立法是世界上针对加密货币最严格的法律之一，将把拥有、发行、开采、交易和转移加密货币定为刑事犯罪。不过为了安抚加密货币投资者，印度将设置6个月的缓冲期。

越南政府总理批准开展移动支付业务试点工作

越南政府总理日前批准开展移动支付（Mobile-Money）业务试点工作。

移动支付业务试点将在全国范围内推开，其中试点企业须优先在越南农村地区、偏远地区、边境地区和海洋岛屿地区开展移动支付业务试点。

此外，试点企业只能提供移动支付服务来转账支付合法商品与服务的费用，满足人民群众生活中的各种需求。移动支付业务试点适用于境内合作交易，使用货币为越盾，不许转账支付跨境供应的商品和服务的费用。

加纳泛非支付结算系统（PAPSS）即将完成建设

据加纳媒体报道，加纳新当选总体阿库福·阿多总统日前对非洲进出口银行正在建设的泛非支付结算系统（PAPSS）表示高度肯定。

该支付体系由非洲进出口银行投资5亿美元设立，预计4月完成建设，6月开始入使用，将对西非经济共同体及西非金融区的贸易投资发展产生重要影响，推动本地区经济一体化进程，对非洲自贸区的建设也将起重要推动作用。